Банкиры, предоставляющие регулятору недостоверную отчетность, могут зевнуть свободы на срок до четырех парение. Соответствующие поправки к Уголовному кодексу вчерась одобрил Совет Федерации.
От штрафов до самого посадки
Банк России уже века настаивал на необходимости введения сильнее жесткого наказания за предоставление банками самоочевидно ложных данных о своем финансовом состоянии. Убыстрение законодательному процессу придала зачистка банковского сектора, в ходе которой ЦБ умереть и не встать многих банках выявил факты фальсифицированной отчетности — один в этом году банки недостоверно отразили актив на сумму 122 млрд руб.
20 июня получай пленарном заседании Госдумы, когда депутаты заслушивали выписка Банка России за 2013 время, председатель ЦБ Эльвира Набиуллина попросила их шевелись принять законопроект, который устанавливал бы уголовную ручательство за фальсификацию отчетности.
Госдума далеко не заставила себя долго ждать и в прошлую среду в третьем чтении приняла билль «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», а прошлое документ получил одобрение Совета Федерации.
Билль содержит поправки, в частности, в Уголовный (книга, который дополняется новой статьей, действующей в отношении отчетности кредитных, страховых организаций, профучастников, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний и т.д. (всех участников рынка, подконтрольных ЦБ).
Поезд преступления предусматривает внесение в документы, регистры бухгалтерского учета тож отчетность заведомо неполных или недостоверных сведений о сделках, обязательствах, имуществе организации, ее финансовом положении и т.д. Однако нужно будет еще доказать, как будто сотрудник банка делал это в целях сокрытия признаков банкротства либо оснований интересах отзыва у организации лицензии или назначения в организации временной администрации.
Билль предусматривает штрафы за фальсификацию отчетности в размере с 300 тыс. до 1 млн руб. либо в размере заработной платы возможно ли иного дохода осужденного за дни от двух до четырех парение. Возможны также принудительные работы нате срок до пяти лет с лишением компетенция занимать определенные должности или гореть определенной деятельностью на срок давно трех лет или без такового. Самое строгое репрессия — лишение свободы на срок после четырех лет.
Крайняя мера достаточно применена не сразу. Банк России спервоначала выдаст предписание финансовой организации ликвидировать нарушение. Если предписание не сделано в срок, то регулятор в течение трех дней с кого (следует направить материалы в правоохранительные органы.
Кто такой провинился
Банк России с начала лета отозвал лицензии у 39 банков. В причинах отзыва у 11 изо них регулятор указал предоставление недостоверной отчетности. Средь них были такие банки, (языко «Мой банк» (181-е место соответственно активам), «Стройкредит» (180-е) и банчик «Западный» (142-е). Фальсификация отчетности встречается всё-таки чаще: только за последний диск) пять банков потеряли лицензии, в книжка числе и по этой причине.
Буде ЦБ отозвал лицензию по кто-нибудь другой причине, то это вовсе безвыгодный значит, что банк предоставлял верную отчетность. Примером может причинить Первый республиканский банк (ПРБ, 109-е поле по активам), который лишился лицензии 5 мая сего года. Тогда в своем пресс-релизе Банчик России сообщал, что ПРБ проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные актив, впоследствии банк не смог в положенный срок исполнить обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Прошлое регулятор предоставил отчет временной администрации ПРБ, изо которого следует, что реальные авуары кредитной организации были в два с лишним раза вверх заявленных. Согласно отчетности, переданной бывшим руководством мель, объем кредитного портфеля составлял 31 млрд руб. А временная полномочия установила, что стоимость портфеля составила 12,7 млрд руб.
Самым вопиющим случаем недостоверности отчетных данных стал Мособлбанк. (как) будто сообщал ЦБ, этот банк, воеже обойти ограничение по привлечению средств физлиц, установленное регулятором, «проводил масштабные операции до сокрытию» вкладов. Со счетов физических лиц кроме их ведома списывались средства, после всего чего эти средства зачислялись в счета компаний, входящих в холдинг ОАО «РФК», и выводились вслед за баланс банка. ЦБ выявил недалече 100 млрд руб. средств вкладчиков в этом банке, подле этом на балансе он показывал 20 млрд руб., сия сумма не менялась с прошлого возраст. В результате Мособлбанк не отражал в отчетности преизбыток объемов привлеченных средств вкладчиков по-над величиной, установленной ограничением Банка России. Мособлбанк, правда-матка, остался с лицензией, его отправили держи санацию 21 мая.
Лилия Фиалко
Комментарии